إعادة هيكلة تعاقدية قبل الإجراء
قد تسمح الوقائع بالتفاوض على إعادة جدولة الديون أو تعديل الالتزامات باتفاق الأطراف، من دون افتتاح إجراء إفلاس، إذا كان ذلك ممكناً ومناسباً للشركة ودائنيها.
للشركات والإدارات التنفيذية وأصحاب المصلحة
إفلاس الشركات في السعودية
نبدأ بدراسة وضع الشركة والديون والضمانات وإمكانية استمرار النشاط، ثم نقارن بين الحل التعاقدي وإجراءات الإفلاس المتاحة قبل التوصية بأي مسار.
القاعدة المهنية
لا يمكن تحديد إجراء الإفلاس المناسب بناءً على وصف عام للمشكلة فقط، مثل وجود ديون أو تعثّر. وإنما تُبنى التوصية بعد دراسة وضع المنشأة، والتزاماتها المالية، ومستنداتها، وقدرتها على الاستمرار. ولا تمثل المعلومات الواردة في هذه الصفحة رأيًا قانونيًا بشأن حالة محددة.
ابدأ بتشخيص الوضع، لا باختيار الإجراء
قد تكون المشكلة ضغطاً مؤقتاً على السيولة، أو اختلالاً في هيكل الديون، أو تعثراً يستدعي إجراءً نظامياً. لذلك تركز الدراسة الأولية على قابلية النشاط للاستمرار، ومراكز الدائنين، والضمانات، والتدفقات النقدية، والآثار المتوقعة لكل بديل.
مؤشرات تستدعي مراجعة مبكرة
- تزايد الالتزامات المستحقة مع ضغط على التدفقات النقدية
- تعدد المطالبات أو إجراءات التنفيذ أو النزاعات مع الدائنين
- الحاجة إلى إعادة جدولة الديون أو التفاوض الجماعي مع أصحاب المصلحة
- وجود نشاط قابل للاستمرار، لكن هيكل الديون يعيق استقراره
- الحاجة إلى تقييم منظم قبل اتخاذ قرار الاستمرار أو التصفية
مصفوفة الخيارات
مسارات محتملة بعد الدراسة
هذه المسارات ليست قائمة اختيار ذاتي، وقد تتغير ملاءمتها بحسب حالة المدين وصفته وإمكانية استمرار النشاط ومستندات الحالة ومواقف أصحاب المصلحة.
التسوية الوقائية
تهدف إلى تيسير اتفاق المدين مع دائنيه على تسوية الديون، مع احتفاظ المدين بإدارة نشاطه وفق أحكام النظام.
اقرأ عن الإجراءإعادة التنظيم المالي
تهدف إلى إعادة تنظيم النشاط والديون من خلال اتفاق مع الدائنين تحت إشراف أمين إعادة التنظيم المالي.
اقرأ عن الإجراءالتصفية
تُدرس عندما لا يكون استمرار النشاط أو إعادة تنظيمه خياراً عملياً، وتهدف إلى حصر المطالبات وبيع الأصول وتوزيع الحصيلة تحت إدارة الأمين.
اقرأ عن الإجراءنطاق الدراسة الأولية
ماذا تحتاج الشركة أن تجهّز؟
لا يلزم اكتمال كل مستند قبل التواصل، لكن كلما كانت الصورة أوضح أمكن تحديد نطاق الدراسة والمتطلبات والخطوة التالية بدقة أكبر.
السجل التجاري وعقد التأسيس
القوائم المالية والبيانات المحاسبية المتاحة
بيان الديون ومواعيد استحقاقها والضمانات المرتبطة بها
بيان الأصول والتدفقات النقدية والعقود الجوهرية
الدعاوى والأحكام وطلبات التنفيذ والمطالبات القائمة
أي خطط سابقة للتسوية أو إعادة الهيكلة ومراسلات الدائنين
من الدراسة إلى القرار
كيف تبدأ المهمة؟
- 01
التحقق من التعارض والصفة
تحديد صفة طالب المشورة والأطراف ذات العلاقة قبل استلام تفاصيل الحالة أو إسناد العمل.
- 02
جمع المعلومات الجوهرية
مراجعة المركز المالي والديون والأصول والضمانات والعقود والإجراءات القضائية ذات الصلة.
- 03
مقارنة البدائل
بيان الخيارات التعاقدية والنظامية المتاحة وآثار كل خيار ومتطلباته ومخاطره الأولية.
- 04
خطة العمل والتنفيذ
تحديد المستندات والخطوات والمسؤوليات، ثم إعداد الطلب أو المقترح والتمثيل القانوني إذا تقرر المضي.
أسئلة الشركات الشائعة
هل كل شركة متعثرة يجب أن تفتتح إجراء إفلاس؟
لا. التعثر لا يقود تلقائياً إلى إجراء واحد. قد يكون الحل تعاقدياً، أو قد يكون أحد إجراءات الإفلاس مناسباً. يتطلب القرار دراسة وضع الشركة المالي والقانوني، واستمرارية النشاط، وهيكل الديون، ومواقف الدائنين.
هل يمكن إعادة هيكلة ديون الشركة قبل الوصول إلى الإفلاس؟
قد يكون ذلك ممكناً من خلال اتفاقات مع الدائنين أو إعادة ترتيب الالتزامات، بحسب العقود والضمانات وموافقة الأطراف. وإذا لم يكن الحل التعاقدي كافياً، تُدرس الإجراءات النظامية المتاحة.
متى يفضّل طلب دراسة مبكرة لوضع الشركة؟
عند ظهور ضغط مستمر على السيولة، أو صعوبة الوفاء بالالتزامات في مواعيدها، أو تعدد إجراءات التنفيذ، أو الحاجة إلى تفاوض منظم مع عدد من الدائنين. الدراسة المبكرة توسع مساحة الخيارات المتاحة، لكنها لا تضمن نتيجة بعينها.
ما الفرق بين محامي الإفلاس وأمين الإفلاس؟
محامي الإفلاس يقدم المشورة ويمثل الشركة أو الدائن بصفته عميلاً. أما أمين الإفلاس فيُعيّن من قبل المحكمة لإدارة الإجراء بصورة مستقلة وفق النظام. لا يجمع المكتب بين الصفتين في القضية نفسها عند وجود تعارض.
هل تقدمون الخدمة للشركات في الرياض وجدة والدمام؟
نعم. يقع المقر الرئيسي في بريدة، وتُقدم خدمات الدراسة والتمثيل للشركات في مختلف مناطق المملكة حضورياً أو عن بُعد بحسب طبيعة المهمة ومتطلباتها.